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薛瑾 黃一靈

截至5月10日，31家保險資管公司發(fā)布2022年年度信息披露報告。31家保險資管公司2022年共計實現(xiàn)營業(yè)收入327.23億元，實現(xiàn)凈利潤141.17億元。受管理費收入下降等因素影響，總體來看，保險資管公司營收和凈利潤出現(xiàn)同比下滑。

值得關(guān)注的是，保險資管公司的市場化程度進一步提高，第三方業(yè)務(wù)成為多家保險資管公司特別是大中型保險資管公司近年發(fā)展的關(guān)鍵詞之一，2022年多家公司第三方業(yè)務(wù)規(guī)模取得歷史性突破。

(資料圖片)

四家公司凈利潤超10億元

截至5月10日，除大家資產(chǎn)、華夏久盈資產(chǎn)暫未披露年報之外，共有31家保險資管公司發(fā)布2022年度信息披露報告。

中國證券報記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，31家保險資管公司2022年共計實現(xiàn)營業(yè)收入327.23億元，實現(xiàn)凈利潤141.17億元。若剔除兩家2021年年中成立的保險資管公司，剩余29家保險資管公司2022年合計營業(yè)收入同比下滑超10%；合計凈利潤同比下滑超7%。

營收規(guī)模方面，國壽資產(chǎn)、平安資管、泰康資產(chǎn)位列前三，分別實現(xiàn)營業(yè)收入約48.18億元、45.37億元、44.13億元。凈利潤方面，2022年有29家公司盈利、2家公司虧損。平安資管、國壽資產(chǎn)、泰康資產(chǎn)、國壽投資四家公司凈利潤超過10億元，對應(yīng)實現(xiàn)凈利潤分別為29.69億元、23.61億元、16.96億元、11.33億元。

從凈利潤增速來看，有同比數(shù)據(jù)的29家保險資管公司分化較大，其中實現(xiàn)正增長的有15家，生命資產(chǎn)、長城財富資管、交銀康聯(lián)資管3家公司凈利潤實現(xiàn)翻倍增長；凈利潤負(fù)增長的有14家。

行業(yè)集中度較高

保險資管行業(yè)集中度仍然較高，馬太效應(yīng)比較明顯。上述年度信息披露報告顯示，2022年營業(yè)收入超過10億元的保險資管公司包括國壽資產(chǎn)、平安資管、泰康資產(chǎn)、國壽投資、太保資產(chǎn)、太平資產(chǎn)、人保資產(chǎn)、陽光資產(chǎn)、華泰資產(chǎn)、新華資產(chǎn)、建信保險資管，11家公司合計實現(xiàn)營業(yè)收入274.53億元，占比超八成。

2022年凈利潤超過5億元的保險資管公司包括平安資管、國壽資產(chǎn)、泰康資產(chǎn)、國壽投資、陽光資產(chǎn)、太平資產(chǎn)、太保資產(chǎn)、新華資產(chǎn)、華泰資產(chǎn)，9家公司合計實現(xiàn)凈利潤115.75億元，占比超八成。

記者從業(yè)內(nèi)了解到，近兩年，第三方業(yè)務(wù)成為多家保險資管公司特別是大中型保險資管公司發(fā)展的關(guān)鍵詞之一，業(yè)內(nèi)不少公司都在發(fā)力提升專業(yè)化能力、市場化程度等。

數(shù)據(jù)顯示，在上述頭部保險資管公司中，多家公司第三方業(yè)務(wù)規(guī)模取得歷史性突破。2022年末，泰康資產(chǎn)第三方業(yè)務(wù)規(guī)模已突破1.8萬億元，國壽資產(chǎn)突破5600億元，平安資管超過5000億元，新華資產(chǎn)受托第三方資產(chǎn)管理規(guī)模近4800億元，陽光資產(chǎn)超過4000億元，太保資產(chǎn)超2700億元。粗略計算，上述六家公司第三方業(yè)務(wù)規(guī)模在4萬億元以上。

發(fā)力第三方業(yè)務(wù)

事實上，在大資管時代多類型機構(gòu)同臺競技、財富市場需求日益多元化的背景下，發(fā)展第三方業(yè)務(wù)越來越成為保險資管機構(gòu)共識。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，第三方業(yè)務(wù)是檢驗保險資管全方面能力的“試金石”，是保險資管真正從內(nèi)部受托走向市場化的標(biāo)志。

保險資管的第三方業(yè)務(wù)主要面向保險公司同業(yè)，以及銀行理財公司、信托公司、證券公司等機構(gòu)，受托管理同業(yè)保險資金、銀行資金、基本養(yǎng)老金、企業(yè)年金、職業(yè)年金等。

在業(yè)內(nèi)人士看來，拓展第三方業(yè)務(wù)有利于豐富保險資管機構(gòu)的資金來源，創(chuàng)造更多管理費收入，提升整體盈利能力。

今年初，多家保險資管公司提出，持續(xù)提升投資能力，大力發(fā)展第三方資管業(yè)務(wù)。如國壽資產(chǎn)明確，2023年將推進“五個領(lǐng)先”，其中之一便是力爭第三方業(yè)務(wù)規(guī)模增長領(lǐng)先，將加快重點突破，促進第三方業(yè)務(wù)在更高水平上持續(xù)增長。中再資產(chǎn)表示，公司2022年第三方業(yè)務(wù)取得重要突破，2023年將堅持創(chuàng)新思維，奮力實現(xiàn)第三方業(yè)務(wù)提質(zhì)增量，加速多元化布局，不斷提高市場影響力。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，保險資管公司需要持續(xù)強化投資研究、產(chǎn)品設(shè)計等核心能力建設(shè)，持續(xù)提高投資能力的專業(yè)性以及產(chǎn)品設(shè)計的創(chuàng)新性，并增強主動開發(fā)客戶的意識和能力，以更好拓展第三方市場。